Al planificar tu futuro, contar con los documentos legales correctos marca toda la diferencia. Ya sea que desees proteger a tu familia o garantizar que tus deseos se cumplan, la planificación patrimonial se trata de asegurar la tranquilidad. Cada documento desempeña un papel crucial en la creación de un plan patrimonial integral. Analicemos cómo funcionan juntos para proteger tu futuro y a tu familia.
- Testamento: Un testamento forma la base de tu plan patrimonial. Establece cómo se distribuirán tus bienes, nombra un tutor para menores y designa un albacea. Sin un testamento, las leyes de intestados de California decidirán quién hereda, lo cual podría no coincidir con tus deseos. Tener un testamento asegura el control sobre tu patrimonio y evita complicaciones legales para tus seres queridos.
- Fideicomiso: En California, un fideicomiso te permite transferir bienes a un fiduciario para que los administre en beneficio de tus herederos, ayudándote a evitar la sucesión y reduciendo demoras y costos. Los fideicomisos revocables pueden modificarse en vida, mientras que los irrevocables ofrecen más protección pero no pueden cambiarse. Un fideicomiso especial puede ser adecuado para un familiar con una discapacidad.
- Poder Notarial: Si quedas incapacitado, un Poder Notarial Financiero permite que alguien de confianza administre tus finanzas, como pagar facturas o manejar inversiones. Un Poder Notarial Médico designa a alguien para tomar decisiones médicas en tu nombre. Elige a alguien que respete y cumpla tus deseos.
- Testamento Vital – Directiva de Atención Médica Anticipada: Un testamento vital instruye a tu representante designado en tu directiva médica sobre qué pasos tomar si estás en una situación terminal. Puedes indicarles que se abstengan de usar ciertos medios de soporte vital si solo prolongan el proceso de fallecimiento.
- Designaciones de Beneficiarios: ¿Sabías que tus pólizas de seguro de vida y cuentas de jubilación tienen designaciones de beneficiarios que prevalecen sobre tu testamento? ¡Es cierto! Es importante mantener estas designaciones actualizadas, especialmente después de eventos importantes en la vida, como matrimonio, divorcio o el nacimiento de un hijo.
- Cesión de Bienes Personales: Una Cesión de Bienes Personales le otorga a tu fiduciario control total sobre tus bienes personales para que pueda distribuirlos según los deseos establecidos en tu fideicomiso.
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